MACROECONOMIC INFLUENCE AND CREDIT RISK ON SHARIA BANKING ASSET GROWTH IN ASIA
Article Sidebar
Published
Aug 31, 2023
Main Article Content
Abstract
The aim of this research is to identify the effect of macroeconomic and credit risk on the growth of Islamic banking assets in Asia.This study uses a type of quantitative research. The population of this study are countries that have Islamic banks and are included in the Asian region of 48 countries. By using a purposive sampling technique, the number of samples in this study were 16 countries. The data analysis technique is panel data regression using EViews 12.0 software. The results of this study indicate that partially the macroeconomic proxies for inflation, GDP, and the unemployment rate have a significant effect on the growth of Islamic banking assets in Asia. In addition, credit risk proxied by NPF has no effect on the growth of Islamic banking assets in Asia. As for simultaneously the variables of inflation, GDP, and the unemployment rate affect the growth of Islamic banking assets in Asia
Article Details
How to Cite
SASMITA, Destina Fitria; WICAKSONO, Ahmad Tibrizi Soni.
MACROECONOMIC INFLUENCE AND CREDIT RISK ON SHARIA BANKING ASSET GROWTH IN ASIA.
Proceedings of the International Conference of Islamic Economics and Business (ICONIES), [S.l.], v. 9, n. 1, p. 111-120, aug. 2023.
ISSN 2541-3333.
Available at: <http://conferences.uin-malang.ac.id/index.php/iconies/article/view/2292>. Date accessed: 02 may 2024.
Issue
Section
Articles
References
Aisy, D. R., & Mawardi, I. (2015). Faktor – Faktor Yang Mempengaruhi Pertumbuhan Aset Bank Syariah Di Indonesia Tahun 2006-2015. Jurnal Ekonomi Syariah Teori Dan Terapan, 3(3), 249–265.
Alawiyah, S. (2019). Pengaruh Non Performing Financing (NPF), Financing to Deposit Ratio (FDR), Return On Assets (ROA), dan Pembiayaan Terhadap Pertumbuhan Aset Bank Umum Syariah di Indonesia Tahun 2014-2018. Jurnal Ekonomi Dan Bisnis.
Aryanti, R. T., & Wahyudi, R. (2022). Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Pertumbuhan Total Aset Perbankan Syariah di Indonesia. Journal of Global Business and Management Review, 4(2). https://doi.org/10.37253/jgbmr.v4i2.6895
Barra, C., & Ruggiero, N. (2022). Bank-Specific Factors and Credit Risk : Evidence from Italian Banks in Different Local Markets. https://doi.org/10.1108/JFRC-04-2022-0051
Basuki, agus tri, & Prawoto, N. (1998). Bagian Pertama Pengantar Ekonomi Mikro. In Pengantar Ekonomi (pp. 1–321). Rajawali Pers.
Bukian, ni made winda parascintya, & Sudiartha, gede merta. (2016). Pengaruh Kualitas Aset, Likuiditas, Rentabilitas, dan Rasio Operasional Terhadap Rasio Kecukupan. E-Jurnal Manajemen Unud, 5(2), 1189–1220.
Cahyadi, iwan fahri. (2018). Keuangan Islam dalam Memasuki Pasar Negara. Journal of Islamic Banking and Finance, 2(2), 223–237.
Cahyani, A. D. D., Oktaviana, U. K., & Azizuddin, I. (2022). Analisis Pengaruh Penyaluran Pembiayaan Syariah dan Efisiensi Operasional Terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah di Indonesia dengan Non Performing Financing (NPF) sebagai Intervening. Jurnal Ilmiah Ekonomi Islam, 8(03), 2785–2791.http://dx.doi.org/10.29040/jiei.v8i3.6768
Crismanto, D. (2017). Pengaruh Pengangguran, Inflasi, dan Pertumbuhan Penduduk Terhadap Pertumbuhan Ekonomi di Provinsi Lampung Tahun 2006-2015.
Dhiba, A. N., & Esya, L. (2019). Pertumbuhan Aset Perbankan Syariah. 27(1), 9–16.
Eeng, A. (2007). Pengantar Teori Ekonomi Makro. Laboratorium Ekonomi dan Koperasi Jurusan Pendidikan Ekonomu Universitas Pendidikan Indonesia.
Fikri, Y. T. A., Irawati, & Gopar, I. A. (2021). Pengaruh Pertumbuhan Kasus Covid 19, NPF (Non Performing Financing), dan CAR (Capital Adequacy Rasio) Terhadap Total Aset Perbankan Syariah (Bank Umum Syariah) Di Indonesia (Periode Maret 2020 – Januari 2021). Sustainabilty Accounting & Finance Journal, 1(2).
Finance, D. (2022). Inflasi RI 5,5% di 2022, Sri Mulyani Kasih Data Argentina Tembus 92%. https://finance.detik.com/
Finance, I., & Report, D. (2021). Islamic Finance Development Report 2021.
Goswami, A. (2022). Does Credit Risk Persist in the Indian Banking Industry ? Recent Evidence. https://doi.org/10.1108/AJEB-01-2021-0006
Harahap, M. I., Harahap, R. D., Islam, U., Sumatera, N., Willem, J., Pasar, I., & Utara, S. (2019). Analisis Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Aset BPRS. 5, 67–82.
Hartanto, W. (2020). Ekonomi Makro. Digital Repository Universitas Jember.
Herlambang, T. (2001). Ekonomi Makro : Analisis dan Kebijaksanaan. Ghalia Indonesia.
Hidayah, N., & Prabowo, S. C. B. (2017). Pengaruh Efisiensi Operasional, Risiko Kredit, dan Risiko Likuiditas Terhadap Profitabilitas (Studi pada Bank Pembangunan Daerah Konvensional di Indonesia Periode Tahun 2013-2017).
Ibrahim, A., & Amelia, E. (2021). Pengantar Ekonomi Islam. Departemen Ekonomi dan Keuangan Syariah-Bank Indonesia.
Indonesia, C. (2020). Menkeu Sri Mulyani Melihat Risiko Pertumbuhan Perbankan Syariah Melambat Hingga Negatif di Tengah Pandemi Corona. https://www.cnnindonesia.com/
Indonesia, C. (2022). 10 Negara dengan Tingkat Pengangguran Tertinggi di Dunia. https://www.cnnindonesia.com/
Institute, M. G. (2019). MGI in 2019. December.
Irham, F. (2014). Manajemen Perkreditan. Alfabeta.
Islamic, F. S. I. S. R. (2022). Stability Report 2022.
Jaya, M. L., & Fahlevi, T. J. (2021). Pengaruh Pembiayaan Syariah dan Indeks Pembangunan Manusia (IPM) Terhadap Tingkat Kemiskinan Di Provinsi Aceh: Analisis Data Panel. Jurnal Ilmiah Ekonomi Islam, 7(03), 1409–1415. http://jurnal.stie-aas.ac.id/index.php/jiedoi:http://dx.doi.org/10.29040/jiei.v7i3.2602
Jaya, T. J., & Kholilah, K. (2020). Effect of Gross Domestic Regional Bruto, Provincial Minimum Wage, and Investment on Labor Absorption. Jurnal Ekonomi Bisnis Dan Kewirausahaan, 9(3), 236. https://doi.org/10.26418/jebik.v9i3.42642
Kamal, R. (2013). Analisis Pengaruh NPF, BOPO, CAR, dan SBIS Terhadap Laba Perbankan Syariah Indonesia Periode September 2009 - Desember 2013. September 2009.
Lemhannas. (2022). Tingkat Pertumbuhan Ekonomi di Asia Melambat Drastis. https://www.lemhannas.go.id/
Maidin, D., Seprianto, E., & Permatasari, I. (2022). Pengaruh Produk Domestik Bruto (PDB), Inflasi dan Tingkat Pengangguran Terhadap Profitabilitas Perbankan. 21(1), 1–10.
Millania, A., Wahyudi, R., Khusnul, mubarok. ferry, & Setyarini, julia noermawati eka. (2021). Pengaruh BOPO, NPF, ROA dan Inflasi Terhadap Aset Perbankan Syariah di Indonesia. 7, 135–148.
Mufraini, M. A., Wicaksono, A. T. S., Meylianingrum, K., Ningtyas, M. N., & Supriyono. (2020). Islamic bank financing: Finding the spatial effect and influencing factors from an archipelagic Indonesia. International Journal of Economic Policy in Emerging Economies, 13(1), 36–51. https://doi.org/10.1504/IJEPEE.2020.106681
Ningsih, dwi feni wulan. (2016). Pengaruh Struktur Aset, Profitabiilitas, Pertumbuhan Aset, dan Pertumbuhan Penjualan Terhadap Struktur Modal pada Perusahaan LQ 45 yang Terdaftar di BEI Periode 2012-2014.
Oktayani, D. (2009). Umat Islam dan Lembaga Keuangan Berbasis Bunga. 50–65.
Pamungkas, L. (2014). Pengaruh Permodalan, Likuiditas, Kualitas Aset Terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah yang Terdaftar di Bank Indonesia Periode 2010-2014.
Permana, alif anjas. (2017). Pengaruh Inflasi, Non Performing Financing, dan Return On Assetes Terhadap Pertumbuhan Aset Perbankan Syariah di Indonesia.
Pramesti, R. . (2013). Pengaruh Pengangguran dan Inflasi terhadap Pertumbuhan Ekonomi di Kabupaten Trenggalek. Jurnal Pendidikan Ekonomi.
Putra, D. E. (2017). Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Tingkat Pertumbuhan Total Aset Perbankan Syariah di Indonesia Periode 2011-2015.
Rahmalia, N. R. (2022). Pengaruh Inflasi Terhadap Pertumbuhan Aset dengan Struktur Modal sebagai Variabel Intervening : Studi Bank Umum Syariah di Indonesia. 2(2), 370–378.
Republika, J. (2020). Pertumbuhan Aset Perbankan Syariah Memburuk, Uni Amirat Arab yang Paling Rentan. https://www.republika.co.id/
Rizal, F., & Humaidi, M. (2019). Dampak Makroekonomi terhadap Profitabilitas Perbankan Syariah di Indonesia. El-Barka: Journal of Islamic Economics and Business, 2(2), 300. https://doi.org/10.21154/elbarka.v2i2.1800
Rozaini, N. (2017). Analisis Intrdependensi Inflasi, GDP, EXC, Bagi Hasil, dan JUB Terhadap Perkembangan Aset Perbankan Syariah di Indonesia.
Salim, A., & Fadilla. (2021). Pengaruh Inflasi Terhadap Pertumbuhan Ekonomi Indonesia Anggun Purnamasari. Ekonomica Sharia: Jurnal Pemikiran Dan Pengembangan Ekonomi Syariah, 7(1), 17–28.
https://ejournal.stebisigm.ac.id/index.php/esha/article/view/268
Sholikah, A. M., & Miranti, T. (2020). Factors Influence Financial Sustainability Banking In Indonesia. Al-Tijary, 6(1), 41–50. https://doi.org/10.21093/at.v6i1.2497
Sinaga, B. m, & Hendranata, A. (2017). Dampak Alokasi Anggaran Pengeluaran Pembangunan Terhadap Perekonomian Indonesia. 1–22.
Siswanto, S. (2020). Pengembangan Rumah Keuangan Islam Menuju Kemandirian Masyarakat Pedesaan. COMVICE: Journal Of Community Service, 4(1), 1–8. https://doi.org/10.26533/comvice.v4i1.616
Siswanto, S., Supriyanto, A. S., Ni’mah, U., Asnawi, N., & Wekke, I. S. (2019). Does a workload influence the performance of bank employees? Management Science Letters, 9(5), 639–650. https://doi.org/10.5267/j.msl.2019.2.007
Subekti, W. A. P., & Wardana, G. K. (2022). Pengaruh CAR, Asset Growth, BOPO, DPK, Pembiayaan, NPF dan FDR Terhadap ROA Bank Umum Syariah. INOBIS: Jurnal Inovasi Bisnis Dan Manajemen Indonesia, 5(2), 270–285. https://doi.org/10.31842/jurnalinobis.v5i2.229
Sukirno, S. (2000a). Makro Ekonomi Modern, Perkembangan Pemikiran dari Klasik Hingga Keynesian Baru. PT. Raja Grafindo Persada.
Sukirno, S. (2000b). Makroekonomi Modern Perkembanga
n Pemikiran dari Klasik Hingga Keynesian Baru. PT Raja Grafindo Persada.
Sukirno, S. (2000c). Pengantar Teori Makroekonomi (2nd ed.). PT Raja Grafindo Persada.
Sumarsono, D. (2016). Sistem Perekonomian Negara-Negara di Dunia. 16(02).
Syafrida, I., & Abror, A. (2011). Faktor-Faktor Internal dan Eksternal yang Mempengaruhi Pertumbuhan Aset Perbankan Syariah di Indonesia. 10(1), 19–24.
Wiwoho, J. (2014). Distribusi Keadilan Bagi Masyarakat. Mmh, 43(1), 87–97.
Alawiyah, S. (2019). Pengaruh Non Performing Financing (NPF), Financing to Deposit Ratio (FDR), Return On Assets (ROA), dan Pembiayaan Terhadap Pertumbuhan Aset Bank Umum Syariah di Indonesia Tahun 2014-2018. Jurnal Ekonomi Dan Bisnis.
Aryanti, R. T., & Wahyudi, R. (2022). Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Pertumbuhan Total Aset Perbankan Syariah di Indonesia. Journal of Global Business and Management Review, 4(2). https://doi.org/10.37253/jgbmr.v4i2.6895
Barra, C., & Ruggiero, N. (2022). Bank-Specific Factors and Credit Risk : Evidence from Italian Banks in Different Local Markets. https://doi.org/10.1108/JFRC-04-2022-0051
Basuki, agus tri, & Prawoto, N. (1998). Bagian Pertama Pengantar Ekonomi Mikro. In Pengantar Ekonomi (pp. 1–321). Rajawali Pers.
Bukian, ni made winda parascintya, & Sudiartha, gede merta. (2016). Pengaruh Kualitas Aset, Likuiditas, Rentabilitas, dan Rasio Operasional Terhadap Rasio Kecukupan. E-Jurnal Manajemen Unud, 5(2), 1189–1220.
Cahyadi, iwan fahri. (2018). Keuangan Islam dalam Memasuki Pasar Negara. Journal of Islamic Banking and Finance, 2(2), 223–237.
Cahyani, A. D. D., Oktaviana, U. K., & Azizuddin, I. (2022). Analisis Pengaruh Penyaluran Pembiayaan Syariah dan Efisiensi Operasional Terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah di Indonesia dengan Non Performing Financing (NPF) sebagai Intervening. Jurnal Ilmiah Ekonomi Islam, 8(03), 2785–2791.http://dx.doi.org/10.29040/jiei.v8i3.6768
Crismanto, D. (2017). Pengaruh Pengangguran, Inflasi, dan Pertumbuhan Penduduk Terhadap Pertumbuhan Ekonomi di Provinsi Lampung Tahun 2006-2015.
Dhiba, A. N., & Esya, L. (2019). Pertumbuhan Aset Perbankan Syariah. 27(1), 9–16.
Eeng, A. (2007). Pengantar Teori Ekonomi Makro. Laboratorium Ekonomi dan Koperasi Jurusan Pendidikan Ekonomu Universitas Pendidikan Indonesia.
Fikri, Y. T. A., Irawati, & Gopar, I. A. (2021). Pengaruh Pertumbuhan Kasus Covid 19, NPF (Non Performing Financing), dan CAR (Capital Adequacy Rasio) Terhadap Total Aset Perbankan Syariah (Bank Umum Syariah) Di Indonesia (Periode Maret 2020 – Januari 2021). Sustainabilty Accounting & Finance Journal, 1(2).
Finance, D. (2022). Inflasi RI 5,5% di 2022, Sri Mulyani Kasih Data Argentina Tembus 92%. https://finance.detik.com/
Finance, I., & Report, D. (2021). Islamic Finance Development Report 2021.
Goswami, A. (2022). Does Credit Risk Persist in the Indian Banking Industry ? Recent Evidence. https://doi.org/10.1108/AJEB-01-2021-0006
Harahap, M. I., Harahap, R. D., Islam, U., Sumatera, N., Willem, J., Pasar, I., & Utara, S. (2019). Analisis Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Aset BPRS. 5, 67–82.
Hartanto, W. (2020). Ekonomi Makro. Digital Repository Universitas Jember.
Herlambang, T. (2001). Ekonomi Makro : Analisis dan Kebijaksanaan. Ghalia Indonesia.
Hidayah, N., & Prabowo, S. C. B. (2017). Pengaruh Efisiensi Operasional, Risiko Kredit, dan Risiko Likuiditas Terhadap Profitabilitas (Studi pada Bank Pembangunan Daerah Konvensional di Indonesia Periode Tahun 2013-2017).
Ibrahim, A., & Amelia, E. (2021). Pengantar Ekonomi Islam. Departemen Ekonomi dan Keuangan Syariah-Bank Indonesia.
Indonesia, C. (2020). Menkeu Sri Mulyani Melihat Risiko Pertumbuhan Perbankan Syariah Melambat Hingga Negatif di Tengah Pandemi Corona. https://www.cnnindonesia.com/
Indonesia, C. (2022). 10 Negara dengan Tingkat Pengangguran Tertinggi di Dunia. https://www.cnnindonesia.com/
Institute, M. G. (2019). MGI in 2019. December.
Irham, F. (2014). Manajemen Perkreditan. Alfabeta.
Islamic, F. S. I. S. R. (2022). Stability Report 2022.
Jaya, M. L., & Fahlevi, T. J. (2021). Pengaruh Pembiayaan Syariah dan Indeks Pembangunan Manusia (IPM) Terhadap Tingkat Kemiskinan Di Provinsi Aceh: Analisis Data Panel. Jurnal Ilmiah Ekonomi Islam, 7(03), 1409–1415. http://jurnal.stie-aas.ac.id/index.php/jiedoi:http://dx.doi.org/10.29040/jiei.v7i3.2602
Jaya, T. J., & Kholilah, K. (2020). Effect of Gross Domestic Regional Bruto, Provincial Minimum Wage, and Investment on Labor Absorption. Jurnal Ekonomi Bisnis Dan Kewirausahaan, 9(3), 236. https://doi.org/10.26418/jebik.v9i3.42642
Kamal, R. (2013). Analisis Pengaruh NPF, BOPO, CAR, dan SBIS Terhadap Laba Perbankan Syariah Indonesia Periode September 2009 - Desember 2013. September 2009.
Lemhannas. (2022). Tingkat Pertumbuhan Ekonomi di Asia Melambat Drastis. https://www.lemhannas.go.id/
Maidin, D., Seprianto, E., & Permatasari, I. (2022). Pengaruh Produk Domestik Bruto (PDB), Inflasi dan Tingkat Pengangguran Terhadap Profitabilitas Perbankan. 21(1), 1–10.
Millania, A., Wahyudi, R., Khusnul, mubarok. ferry, & Setyarini, julia noermawati eka. (2021). Pengaruh BOPO, NPF, ROA dan Inflasi Terhadap Aset Perbankan Syariah di Indonesia. 7, 135–148.
Mufraini, M. A., Wicaksono, A. T. S., Meylianingrum, K., Ningtyas, M. N., & Supriyono. (2020). Islamic bank financing: Finding the spatial effect and influencing factors from an archipelagic Indonesia. International Journal of Economic Policy in Emerging Economies, 13(1), 36–51. https://doi.org/10.1504/IJEPEE.2020.106681
Ningsih, dwi feni wulan. (2016). Pengaruh Struktur Aset, Profitabiilitas, Pertumbuhan Aset, dan Pertumbuhan Penjualan Terhadap Struktur Modal pada Perusahaan LQ 45 yang Terdaftar di BEI Periode 2012-2014.
Oktayani, D. (2009). Umat Islam dan Lembaga Keuangan Berbasis Bunga. 50–65.
Pamungkas, L. (2014). Pengaruh Permodalan, Likuiditas, Kualitas Aset Terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah yang Terdaftar di Bank Indonesia Periode 2010-2014.
Permana, alif anjas. (2017). Pengaruh Inflasi, Non Performing Financing, dan Return On Assetes Terhadap Pertumbuhan Aset Perbankan Syariah di Indonesia.
Pramesti, R. . (2013). Pengaruh Pengangguran dan Inflasi terhadap Pertumbuhan Ekonomi di Kabupaten Trenggalek. Jurnal Pendidikan Ekonomi.
Putra, D. E. (2017). Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Tingkat Pertumbuhan Total Aset Perbankan Syariah di Indonesia Periode 2011-2015.
Rahmalia, N. R. (2022). Pengaruh Inflasi Terhadap Pertumbuhan Aset dengan Struktur Modal sebagai Variabel Intervening : Studi Bank Umum Syariah di Indonesia. 2(2), 370–378.
Republika, J. (2020). Pertumbuhan Aset Perbankan Syariah Memburuk, Uni Amirat Arab yang Paling Rentan. https://www.republika.co.id/
Rizal, F., & Humaidi, M. (2019). Dampak Makroekonomi terhadap Profitabilitas Perbankan Syariah di Indonesia. El-Barka: Journal of Islamic Economics and Business, 2(2), 300. https://doi.org/10.21154/elbarka.v2i2.1800
Rozaini, N. (2017). Analisis Intrdependensi Inflasi, GDP, EXC, Bagi Hasil, dan JUB Terhadap Perkembangan Aset Perbankan Syariah di Indonesia.
Salim, A., & Fadilla. (2021). Pengaruh Inflasi Terhadap Pertumbuhan Ekonomi Indonesia Anggun Purnamasari. Ekonomica Sharia: Jurnal Pemikiran Dan Pengembangan Ekonomi Syariah, 7(1), 17–28.
https://ejournal.stebisigm.ac.id/index.php/esha/article/view/268
Sholikah, A. M., & Miranti, T. (2020). Factors Influence Financial Sustainability Banking In Indonesia. Al-Tijary, 6(1), 41–50. https://doi.org/10.21093/at.v6i1.2497
Sinaga, B. m, & Hendranata, A. (2017). Dampak Alokasi Anggaran Pengeluaran Pembangunan Terhadap Perekonomian Indonesia. 1–22.
Siswanto, S. (2020). Pengembangan Rumah Keuangan Islam Menuju Kemandirian Masyarakat Pedesaan. COMVICE: Journal Of Community Service, 4(1), 1–8. https://doi.org/10.26533/comvice.v4i1.616
Siswanto, S., Supriyanto, A. S., Ni’mah, U., Asnawi, N., & Wekke, I. S. (2019). Does a workload influence the performance of bank employees? Management Science Letters, 9(5), 639–650. https://doi.org/10.5267/j.msl.2019.2.007
Subekti, W. A. P., & Wardana, G. K. (2022). Pengaruh CAR, Asset Growth, BOPO, DPK, Pembiayaan, NPF dan FDR Terhadap ROA Bank Umum Syariah. INOBIS: Jurnal Inovasi Bisnis Dan Manajemen Indonesia, 5(2), 270–285. https://doi.org/10.31842/jurnalinobis.v5i2.229
Sukirno, S. (2000a). Makro Ekonomi Modern, Perkembangan Pemikiran dari Klasik Hingga Keynesian Baru. PT. Raja Grafindo Persada.
Sukirno, S. (2000b). Makroekonomi Modern Perkembanga
n Pemikiran dari Klasik Hingga Keynesian Baru. PT Raja Grafindo Persada.
Sukirno, S. (2000c). Pengantar Teori Makroekonomi (2nd ed.). PT Raja Grafindo Persada.
Sumarsono, D. (2016). Sistem Perekonomian Negara-Negara di Dunia. 16(02).
Syafrida, I., & Abror, A. (2011). Faktor-Faktor Internal dan Eksternal yang Mempengaruhi Pertumbuhan Aset Perbankan Syariah di Indonesia. 10(1), 19–24.
Wiwoho, J. (2014). Distribusi Keadilan Bagi Masyarakat. Mmh, 43(1), 87–97.